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來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)
記者 劉佳
時(shí)值北方小年這天，央行公示多張罰單。
2月2日，中國(guó)人民銀行總行公布2024年首批行政處罰公示，涉及中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司、聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司、遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司和標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司在內(nèi)的6家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
從處罰金額看，各家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被罰從700多萬(wàn)元到200多萬(wàn)元不等，罰款金額合計(jì)超3400萬(wàn)元。
公開(kāi)信息顯示，相關(guān)機(jī)構(gòu)的違法行為類型主要包括，未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，違反獨(dú)立性要求、違反一致性原則等。針對(duì)相關(guān)違法行為，央行也對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人均處以警告并罰款。作出行政處罰決定的日期均是在2023年11月7日。
業(yè)內(nèi)人士對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，由于罰單披露具有延時(shí)性，以行政處罰作出的時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)，也并不代表違規(guī)行為就發(fā)生在當(dāng)年，有可能相關(guān)調(diào)查或檢查工作是在2023年11月之前就已經(jīng)進(jìn)行，是對(duì)之前違法行為的處罰。同時(shí)，高額罰單也并不能簡(jiǎn)單地與限定時(shí)間內(nèi)違規(guī)行為高發(fā)直接劃等號(hào)。
6家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰3446萬(wàn)元
公示信息顯示，中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)公司被罰金額最大，達(dá)到768.5萬(wàn)元。違法行為類型包括未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；違反一致性原則；違反信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理要求共5個(gè)違法行為類型。
同時(shí)，時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司副總裁王某方因“未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬(wàn)元。
時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司副總裁任某紅因“未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求”，被警告和罰款13萬(wàn)元。
處罰金額排名第二的是聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司，因未按規(guī)定辦理備案、未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)；違反獨(dú)立性要求；未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息；違反一致性原則共5個(gè)違法行為類型，被央行警告，罰款741萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任聯(lián)合資信總裁萬(wàn)某偉被警告，罰款27萬(wàn)元。
緊接著是上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司，因未按規(guī)定辦理備案；違反獨(dú)立性要求和違反一致性原則共3個(gè)違法行為類型，被央行警告，罰款726.75萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司董事、常務(wù)副總裁丁某樑因?qū)`反獨(dú)立性要求這一違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告罰款10萬(wàn)元。
中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司被警告并罰款600.995萬(wàn)元，主要違法行為包括：未按規(guī)定辦理備案；未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；違反獨(dú)立性要求；未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告；違反一致性原則；未按規(guī)定管理評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案共6個(gè)違法行為類型。時(shí)任中證鵬元常務(wù)副總裁秦某朝和副總裁黃某分別被央行警告罰款3萬(wàn)元和9萬(wàn)元。
而遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司因未按規(guī)定辦理備案，被罰款397.4萬(wàn)元。
標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司被警告并罰款212萬(wàn)元，主要違法行為包括：未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告；違反一致性原則。與此同時(shí)，時(shí)任標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司評(píng)級(jí)分析總監(jiān) Eastham因未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)而被警告并罰款3萬(wàn)元。
“央行對(duì)這些評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的處罰主要是因?yàn)橄嚓P(guān)機(jī)構(gòu)違反了獨(dú)立性要求、一致性原則和未按規(guī)定辦理備案等規(guī)定。” 中國(guó)企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長(zhǎng)柏文喜向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示， 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為中介機(jī)構(gòu)的一種，可以說(shuō)是市場(chǎng)化監(jiān)督體系的守門人之一，因此必須秉持獨(dú)立性、一致性原則并符合行業(yè)行政監(jiān)管要求。
在金融監(jiān)管政策專家、冠苕咨詢創(chuàng)始人周毅欽看來(lái)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為債券市場(chǎng)中重要的服務(wù)機(jī)構(gòu)之一，公平、公正、客觀地開(kāi)展業(yè)務(wù)，進(jìn)行完善、及時(shí)地信息披露，對(duì)于整個(gè)市場(chǎng)、行業(yè)和投資者都有重要的作用。
“近年來(lái)，由于信用風(fēng)險(xiǎn)暴雷事件的增加，原本一片‘和諧’的評(píng)級(jí)市場(chǎng)也暴露出一些問(wèn)題，例如評(píng)級(jí)虛高、評(píng)級(jí)泡沫，未能有效揭示信用風(fēng)險(xiǎn)等。”周毅欽對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，“這幾家被處罰的機(jī)構(gòu)都是國(guó)內(nèi)最主要的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，央行秉承嚴(yán)監(jiān)管原則，針對(duì)評(píng)級(jí)公司的獨(dú)立性、一致性原則以及信息披露問(wèn)題開(kāi)出了多張大額罰單?！?/p>
就上述罰單較多的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在當(dāng)前有何整改計(jì)劃，記者致電了部分上述公司，但截至發(fā)稿未收到任何回復(fù)。
監(jiān)管趨勢(shì)將更加嚴(yán)厲
根據(jù)《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》第2條明確規(guī)定，信用評(píng)級(jí)是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿作出綜合評(píng)價(jià)，并通過(guò)預(yù)先定義的信用等級(jí)符號(hào)進(jìn)行表示。
信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，是指為開(kāi)展信用評(píng)級(jí)而進(jìn)行的信息收集、分析、評(píng)估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動(dòng)。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。
據(jù)中國(guó)人民銀行最新發(fā)布的“備案法人信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”顯示，截至2023年7月14日，全國(guó)共有52家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獲得央行備案。
按照前述規(guī)定，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過(guò)失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人或者評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。
談及此次對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的超大額罰單，柏文喜表示，如果評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反了相關(guān)原則或規(guī)定，就會(huì)對(duì)其評(píng)估結(jié)果的可信度和準(zhǔn)確性產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害投資者的利益和市場(chǎng)秩序。因此，央行為了維護(hù)市場(chǎng)秩序和保護(hù)投資者利益，對(duì)這些違規(guī)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了處罰。
“超大額罰單可以促使評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)更加注重內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高其評(píng)估質(zhì)量和準(zhǔn)確性。這有助于推動(dòng)整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展，為投資者和市場(chǎng)提供更好的服務(wù)。” 柏文喜補(bǔ)充道。
前述業(yè)內(nèi)人士也對(duì)記者表示，無(wú)論是此次罰單力度和處罰家數(shù)都是迄今為止最大最多的一次，也顯示出為了資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期健康發(fā)展，監(jiān)管部門對(duì)于評(píng)級(jí)公司的監(jiān)管趨勢(shì)還將更加嚴(yán)厲。
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